callСвязаться с нами callПозвонить онлайн callНаписать нам
МАГНЕТАР-АУДИТ ВЕКТОР-СЕКЬЮРИТИ
/ Комплексное предоставление интересов в кредитных учреждениях

Комплексное предоставление интересов в кредитных учреждениях


В сфере последних тенденций, которые сейчас намечаются в банковской сфере, одним из наших приоритетных направлений является защита интересов наших клиентов, которые пострадали от недобросовестных действий кредитных организаций. Уже не первый год регулятор проводит довольно агрессивную политику, направленную на ужесточение требований к кредитным организациям, что в свою очередь привело к уменьшению их количества.

Однако вместе с тем качество взаимодействия клиентов и кредитных учреждений, к сожалению, далеко от идеала: многие банки ужесточают свои требования при работе с клиентами, не всегда обоснованно запрашивают большой объем документов, подтверждающих реальность операций, просят объяснить происхождение денежных средств и т.п., а зачастую просят Вас закрыть расчетный счет и не работать с банком без объяснения каких-либо веских причин, ссылаясь только на то, что со стороны регулятора в настоящее время имеет место повышенный ужесточенный контроль и банк просто не хочет лишний раз рисковать своей лицензией.

В таких случаях наши адвокаты и специалисты помогают Доверителям квалифицированно проанализировать сложившуюся ситуацию с учетом знания специфики работы банков, вступить в переговоры с сотрудниками банка, оказать содействие Доверителю при посещении кредитной организации, помогут сформировать оптимальный комплект документов и составить грамотные и мотивированные пояснения.

Как показывает практика, при комплексном подходе к задаче, Доверитель может без проблем продолжить работу с интересующим кредитным учреждением, либо оперативно прекратить договорные отношения с ним, с наименьшими для себя временными и финансовыми потерями. На сегодняшний день практика показывает, что бывает достаточно проблематично даже закрыть расчетный счет в банке: наиболее частым встречающимся нарушением со стороны банка является необоснованно затягивание нормативных сроков рассмотрения документов.

В связи с частым отзывом лицензий у банков, еще одним приоритетным направлением является представление интересов Доверителей после отзыва лицензии у банка. В данном случае, мы представляем интересы как физических лиц, которые пытаются вернуть свои вклады у банков, так и осуществляем взаимодействие с АСВ (Агентство по страхованию вкладов).

Данное направление представляет интерес еще и тем, что некоторые кредитные организации, не в полной мере отражают в отчетности реальную финансовую картину, складывающуюся в банке. В этом случае, может помочь обращение в правоохранительные органы с целью привлечения сотрудников кредитной организации к уголовной ответственности за фальсификацию финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (например, ст. 172.1 УК РФ - Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации, либо 159 УК РФ - мошенничество). И как следствие можно ставить вопрос о взыскании ущерба уже с физического лица (сотрудника банка), признанного виновным в совершенном преступлении.

Показательной, на наш взгляд, является ситуация вокруг банка «Крыловский», у которого была отозвана лицензия и после проверки выяснилось, что банк привлекал денежные средства вкладчиков, которые не отражал в финансовой отчетности. Эта история широко освещалась в средствах массовой информации. В данном случае, с большой вероятностью полагаем, что ответственные сотрудники банка непременно будут привлечены к уголовной ответственности и впоследствии с них уже будут взысканы денежные средства вкладчикам.


up